Lại nóng chuyện “ú tim” với tài khoản ngân hàng

Từ chuyện “bỗng dưng” mất tiền 

Năm 2016, xảy ra nhiều vụ việc liên quan tới tài khoản ngân hàng của khách hàng bỗng dưng bị mất tiền. Báo chí từng nêu vụ việc khách hàng Ngô Phương Anh (57 tuổi, ở thành phố Đà Lạt, tỉnh Lâm Đồng) trực tiếp đến Phòng giao dịch D2 Giảng Võ, chi nhánh Tây Hồ (Hà Nội) đề nghị tất toán sổ tiết kiệm 32 tỷ đồng. Tuy nhiên, tại đây bà được thông báo số tiền trên đã không còn. Ngày 21/9, bà Phương Anh làm đơn tố cáo ông Phạm Thế Long, Giám đốc phòng giao dịch trên “cấu kết” với một số nhân viên ngân hàng chiếm đoạt 32 tỷ đồng trong sổ tiết kiệm của bà.

Lại nóng chuyện “ú tim” với tài khoản ngân hàng

Lại nóng chuyện “ú tim” với tài khoản ngân hàngMột vụ khách hàng khiếu nại bỗng dưng mất tiền trong tài khoản ở BIDV năm 2015

Ông Vũ Hoàng Dương, Giám đốc Chi nhánh BIDV Tây Hồ cho biết vào hôm bà Phương Anh tới ngân hàng đề nghị rút toàn bộ 32 tỷ đồng, phòng giao dịch có kiểm tra thì thấy sổ tiết kiệm đã được tất toán vào ngày 22/4/2016. Về mặt pháp lý, ông Dương khẳng định việc tất toán cho bà Phương Anh vào ngày 22/4 là hoàn toàn hợp lệ, đúng quy định của ngân hàng.

Ngày 12/9/2016, đại diện cơ quan Công an đã có cuộc họp với BIDV chi nhánh Tây Hồ. Theo thông tin từ Phòng An ninh tài chính - tiền tệ - đầu tư (PA84) Công an Hà Nội, đơn vị này đã tiếp nhận, thụ lý vụ việc. Lãnh đạo PA84 đánh giá đây là vụ việc rất phức tạp, khi nào có kết quả điều tra mới đưa ra được đánh giá, kết luận.

Năm 2016 xảy ra khá nhiều vụ "bốc hơi" tiền ở ngân hàng. Ngân hàng Nhà nước đã phải ra Thông tư số 30 sửa đổi, bổ sung Thông tư số 19 quy định về hoạt động thẻ ngân hàng, thời hạn tra soát, khiếu nại đối với từng dịch vụ.

Không dừng lại ở đó, đầu năm 2017 lại xảy ra vụ việc một phụ nữ ở Hà Nội đã khiếu nại việc mình tuy không trực tiếp thực hiện giao dịch rút tiền nhưng đã bị "bay mất" gần 9 tỷ đồng tiền gửi tại Ngân hàng TMCP Quốc dân (NCB). Kỳ lạ hơn, một nam khách hàng ở Hà Nội còn phản ánh đã bị ai đó dùng thẻ giả rút mất gần 95 triệu đồng tại TP.HCM. Khuya 24/4/2017, Ngân hàng Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) gửi hàng loạt tin nhắn tới điện thoại của anh báo tin các giao dịch rút tiền qua máy ATM đã thực hiện thành công.

Ngày 28/3/2017, lúc hơn 22h, anh Hà Duy Khánh ở Long Biên, Hà Nội, một khách hàng của Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (Agribank) bỗng dưng nhận được tin nhắn rút tiền qua thẻ ATM.. Việc mất tiền khiến anh Khánh rất hoài nghi về chế độ bảo mật của ngân hàng và cảm thấy khá lo lắng vì anh là khách hàng lớn của Agribank, có lúc trong tài khoản để tới hàng tỷ đồng. Đến ngày 14/4, Agribank đã mời khách hàng Hà Duy Khánh lên làm việc và thống nhất hoàn trả lại 9 giao dịch đã khiếu nại với tổng số tiền hơn 24,3 triệu đồng (bao gồm tiền gốc và phí phát sinh) cho khách hàng.

Đến chuyện bất ngờ giao dịch bạc tỷ dù không mở tài khoản

Một sự việc chưa từng có tiền lệ lại xảy ra với anh Vũ Anh Đức (SN 1990, Hải Dương). Theo đơn trình bày, anh Vũ Anh Đức cho biết, vào tháng 9/2017, khi có nhu cầu mở một tài khoản tại ngân hàng BIDV, anh đã đến phòng giao dịch của ngân hàng này tại Hà Nội để làm thủ tục đăng ký. Tuy nhiên tại đây, anh bất ngờ nhận thông báo, đã có sẵn một tài khoản tại BIDV.

Lại nóng chuyện “ú tim” với tài khoản ngân hàng

Lại nóng chuyện “ú tim” với tài khoản ngân hàngSở Giao dịch I của BIDV - nơi xảy ra vụ việc mà anh Vũ Anh Đức khiếu nại

Lại nóng chuyện “ú tim” với tài khoản ngân hàng

Lại nóng chuyện “ú tim” với tài khoản ngân hàngÔng Đoàn Việt Nam (áo trắng), lãnh đạo Sở Giao dịch I BIDV làm việc với báo chí về sự việc

Chưa hết, anh còn bàng hoàng hơn khi phát hiện tài khoản này đã được mở gần 1 năm kèm 19 giao dịch với số tiền lên đến hơn 27,5 tỷ đồng. Số liệu sao kê từ tài khoản trùng khớp với thông số trên trên chứng minh nhân dân của anh Đức, tài khoản này được mở tại Chi nhánh Sở Giao dịch I vào ngày 29/12/2016.

Trong khi đó, anh Đức khẳng định anh chưa từng cầm chứng minh nhân dân tới bất kỳ một chi nhánh nào của Ngân hàng BIDV để làm thủ tục mở tài khoản.

“Hành vi này là vô cùng nguy hiểm cho xã hội, vi phạm nghiêm trọng các quy định của pháp luật, ảnh hưởng trực tiếp đến quyền, lợi ích hợp pháp của tôi” - anh Đức trình bày trong đơn.

Anh Đức cho biết đã ủy quyền cho một công ty luật để giải quyết. Song đáng tiếc, đại diện công ty luật cho biết đã nhiều lần liên hệ làm việc với BIDV nhưng vẫn chưa nhận được những phản hồi thỏa đáng.

Được biết, trao đổi với báo chí, ông Đoàn Việt Nam, Giám đốc Sở Giao dịch I (BIDV) - xác nhận đơn vị đã nhận được phản ánh và hiện sự việc đang trong quá trình giải quyết. Đây là sự việc chưa từng có tiền lệ, và nếu đúng, là rất nghiêm trọng và vượt quá tầm kiểm soát của đơn vị. Trước tình trạng tội phạm thẻ lại bùng phát trong thời gian gần đây, Công ty CP Thanh toán quốc gia VN (Napas) vừa phát đi thông tin lẫn cảnh báo chủ thẻ.

Theo Napas, một số chủ thẻ bị mất tiền vì có đối tượng dùng số thẻ thật, số PIN thật để giao dịch thành công có thể xảy ra 2 khả năng: do tội phạm sử dụng công nghệ skimming lấy cắp thông tin thẻ và mã PIN để làm thẻ giả hoặc khách hàng bị lợi dụng.

Cụ thể, với skimming, kẻ gian lắp đặt thiết bị trên máy ATM, POS nhằm lấy cắp thông tin thẻ và mã PIN để làm thẻ giả, dùng rút tiền mặt hoặc thanh toán hàng hoá dịch vụ.

Kẻ gian dùng bảng nhựa chứa thiết bị lấy cắp thông tin thẻ (thiết bị skimming) gắn phía ngoài khe quẹt thẻ. Khi người dùng đưa thẻ vào khe cắm, thẻ sẽ đi qua thiết bị skimming trước rồi mới vào bên trong nên tội phạm sẽ lấy toàn bộ thông tin lưu trữ trên dải băng từ.

Thêm vào đó, kẻ gian lắp đặt camera nhỏ, thường ngụy trang trong một thanh nhựa hoặc bảng quảng cáo ốp ngay phía trên bàn phím của máy ATM để ghi lại toàn bộ hoạt động nhập mã PIN của khách hàng khi rút tiền. Sau khi lấy thông tin thẻ và mã PIN, các đối tượng sẽ sử dụng thiết bị làm giả thẻ thông qua phần mềm chuyên dụng và thiết bị đọc, in dữ liệu thẻ từ, rồi rút tiền tại các máy ATM hoặc cấu kết với các tội phạm khác thực hiện giao dịch...

Báo điện tử Công lý sẽ tiếp tục thông tin về sự việc.

Nguồn: nhavaxe.vn